来源：海拔新闻
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商报全媒体讯（椰网/海拔新闻记者牛志远）近日，邱女士来到中国银行海南海口美舍河支行称要结清个人名下所有本外币定期存单和国债，同时办理汇款。在办理业务过程中，综服经理察觉邱女士很可能遭遇了诈骗。
综服经理查询发现，邱女士名下的其中一笔定期存款次日才到期，便提醒邱女士暂缓办理以免损失利息，但邱女士执意要求结清，并称有极其重要的事情要办理。接着，综服经理又发现客户账户处于被“限额管控”状态，且同时存在几点可疑情况：一是客户近日刚办理完预留手机号码修改业务；二是客户要求将所有款项全部转到他行的个人同名账户；三是客户声称转账用途为买房，却无法提供楼盘名称等相关信息。由此，综服经理判断客户很可能遭遇诈骗，立即将情况报告至内控副职及省行条线部门。
省行条线部门回复：经查询，邱女士于前一日16时曾向涉案嫌疑人罗某账户转账5万元，有被诈骗风险，账户已被临时管控。因此，综服经理进一步询问邱女士近期是否曾向陌生人转账或接到过要求转账的陌生电话，提醒客户注意资金安全。
但邱女士情绪激动地说：“我自己的钱为什么不能拿出来？到底什么时候可以取？你们别耽误我办事！”综服经理安抚客户情绪并向邱女士解释“账户管控”是为保护客户资金安全，排除风险后即会恢复账户使用。邱女士听取建议，表示回家与儿子商议后再作决定。
次日，邱女士特意带着儿子前来感谢综服经理：“要不是你们阻拦，我的63万元血汗钱就保不住了！”并吐露了事情始末。原来，邱女士此前接到自称监管机构人员的电话，称邱女士因贷款未还而涉及“海南大案”，公安机关已对客户下发逮捕令，要求邱女士归集名下所有资金到指定账户。邱女士在对方哄骗下到银行将手机号码改为对方指定号码，并通过线上办理了信用卡及结汇业务，因定期存款及国债无法线上结清才来支行柜台办理。对方在得知客户账户被管控后，对客户连续致电进行言语攻击威胁。直至邱女士儿子回家知悉情况后判定客户遭遇电信网络诈骗，客户才终于醒悟。
中国银行提醒，“恐吓”和“利诱”是电信网络诈骗设计骗局的两大主要思路，很多人可能禁得住诱惑却受不住“恐吓”，结果上当受骗。上述案例，不法分子冒充监管机构，谎称客户涉案被公安下发逮捕令，要求客户归集资金向指定账户转账；客户因被不法分子恐吓而信以为真，好在采取了账户限额保护措施，才得以保全客户账户资金。在此提醒广大客户，切勿轻信以任何理由要求转账汇款的情况，遇事多方核实，多与家人商量，谨防诈骗！
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